截至3月8日，南平郵政累計發展保費6.34億元（含非實時保費116萬元），標保14.52億元，提前8天全省率先達成省公司下達的首季保險開門紅標保目標，累計實現企業收入6098萬元、同比增幅95.4%，列全省第一，累計發展長期期繳保費9654萬元、同比增幅177.9%，列全省第二。其中浦城、建陽、邵武、建甌、延平5個縣分公司入圍全省二十強縣；建陽中山網點、武夷山西林網點、邵武古城路網點、武夷度假區網點累計標保超3000萬元且入圍全省二十強網點。

　　先謀快動，未雨綢繆

　　南平市公司早在2022年第三期保險戰役期間即搶先抓早，預判2023年保險開門紅將面臨合作保險公司機構少、件均產能低、保單件數多、躉繳搶售爆發力弱等不利因素，提前與保險公司談判，以長期期繳一定比例置換躉交額度，提前鎖定份額，為首季開門紅發展創造先機。

　　精準謀劃，統籌推進

　　構建“六圖作戰”全流程工作機制，對市場、客群、網點充分分析，統一繪制了開門紅目標圖即首季實現6300萬收入目標，1月10日完成首季收入目標的60%，其中12月17日-30日要完成4000萬長期期繳；時間任務圖即蓄客啟動時間、技能培訓時間、雙錄培訓時間等全面做好戰前、戰中、戰后時間任務圖，確保各項工作有序推進；客戶路徑圖即滿期客戶、外出返鄉客戶、兩年期及以上定期客戶等精準目標客戶“躉+期”“期+躉”的開發路徑；活動作戰圖即12月1日、12月17日、1月1日集中引爆+縣大型、元宵節及女神節等主題營銷活動、網點小型常態沙龍的開展，開門紅以來，全市累計開展項目沙龍1526場次，累計發展保費4.1億元；產品配置圖即權衡客收、企收費率梯度推薦重點主推產品并根據客戶情況配置不同產品的策略；行為管控圖即市、縣領導班子和職能部門建立督導幫扶“固化+機動”機制，給予過程糾偏、序時進度的精準指導、幫扶，確保首季保險向既定目標和節點前進。

　　統籌施策，突出重點

　　突出“五個統一”，開展“三類活動”，即統一目標、統一節奏、統一行動、統一政策、統一活動，分客群分資金分維度開展引流活動、主題活動和特訓活動，確保市級每月至少策劃一場、縣級每月至少兩場、網點每周至少兩場的固化頻次，以活動促聯動、以會面增粘度，著力提升保險產品覆蓋率。

　　突出“三個管控”，形成常態發展，即管控規定動作，市、縣、網點三級每日復盤，每日日終對當日目標、優秀做法、問題不足進行復盤分析，廣復制、補短板、促提升；管控日平臺發展，建立動態調整機制，追控縣分公司每日日平臺達成情況，設置縣金融部主任、分管金融副總經理、總經理考核，引導各分公司緊盯日平臺，追控網點每日出單率，以通關演練壓降網點掛零率，挖掘網點常態營銷能力；管控專業隊伍，制定網點主任、理財經理、督訓師管理辦法，以“賦能+考核”模式，日通報、周分析、月總結、季PK賽、年考評管理制度，不折不扣落實“以日保周、以周保月、以月保季、以季保年”。

　　比學趕超，相帥成風

　　線下：一方面定期總結通報比一比、推廣典型案例學一學、傳播典型事跡正能量、督辦重點事項補短板、幫扶落后單位提產能，以此找差距、強能力、帶團隊；另一方面在戰役關鍵節點、主題營銷、重大節日做到網點氛圍模板化，達到堆頭要吸睛（視覺）、音樂要喜慶（聽覺）、客戶要絡繹不絕（感覺）。

　　線上：營造濃厚生產氛圍搭建“四維”榮譽體系。雙線作戰維度即金融條線與非金融條線實時通報業績、龍虎榜、領先者和突出貢獻者；序時進度維度從12月1日第一場預投保搶奪戰、12月17日第二場實時搶收戰、元旦開啟第三場關鍵戰役等，以時間橫軸進行序時滾動追控；主題營銷維度即法定節假日元旦、春節以及民間節日的二月二龍抬頭、元宵節、“郵愛一生，緣定今日”情人節、“花香3月，唇唇欲動”女神節等節日主題策劃、組織、造勢等提升客戶AUM；逢整逢億維度營造從市、縣、網點到個人的時點、進度、達標、超額、分檔等細化管控顆粒度，鼓勵爭先進位。營造“線上+現場”濃厚的比學趕幫超發展氛圍。

　　分層分戶，科學管控

　　針對全市65.8萬戶價值客戶，通過一對一做好客戶建檔，落實客戶經營“六步曲”跟蹤維護客戶，即“分類、建檔、認領、維護、綁定、提升”，用好產品組合包、用活CRM系統，用足營銷禮品，助力未持保客戶的保險產品滲透率。

　　推進“六個一”規定動作，即“一套方案、一個電話、一條短信、一次面訪、一次活動、一次建檔“，明晰客戶資金變動，強化過程管戶。同時市、縣兩級做精做專頂層設計策劃活動，協同網點做好活動支撐，做深做透“六個同”工作，通過市分公司領導、金融部及督訓師三個層面深入一線“同走市場、同找客戶、同搞活動、同想辦法、同造氛圍、同督執行”，幫助縣市、網點發現問題、積蓄動能、解決問題，強化閉環管理能力。（福建郵政工會）