面對市場環境、客戶行為、競爭形勢的不斷變化，武漢市郵政分公司樹牢以AUM為綱的發展理念，將理財業務作為財富管理轉型的重要“推手”，加快從“做儲蓄”向“財富金融”“生態金融”轉型，破題城市金融發展。截至2月1日，全市郵政本年理財產品銷量達到1.45億元，理財保有量規模穩居全國郵政省會城市第一。

　　對接市場，配套系統化支撐

　　城市金融市場資金活躍度高，高凈值客戶資產配置需求更加多元。為此，武漢分公司以客戶需求為導向，把握理財市場逐步回暖的機遇，以理財業務為突破口，豐富金融服務產品鏈，由單一儲蓄營銷轉向AUM全面資產管理的經營服務模式，推進財富管理體系建設，做大非存款AUM，做優AUM結構。

　　為克服金融服務同質化競爭加劇的不利局面，武漢分公司實時關注金融市場波動情況，按周下發工作指南，組織市、區兩級專業人員深入市場，開展常態化理財產品調研，研究同業產品收益、起投金額、風險等級以及客群特點等，結合省分公司分類制定的“郵享財富”產品包，多維度對比分析，提升產品自信。

　　該分公司突出郵政產品優勢，擬定營銷流程和話術，開展通關演練，總結優秀案例復制推廣，實施錯位競爭和差異化營銷，為一線營銷提供系統化支撐。同時，積極推進財富中心建設，因地制宜將理財服務嵌入到科技、生活、健康、文化等各類主題特色場景中，提升吸客、拓客、聚客、留客能力。

　　巧用系統，開展精準化營銷

　　理財業務的發展，離不開信息系統的助力。武漢分公司依托科技賦能，充分運用CRM系統和價值提升系統，梳理客戶數據，分析客戶資金動向、風險偏好、交易行為等特點，對客戶進行精準畫像，深入挖掘理財需求，將有理財購買經歷的客戶鎖定為目標客群，做好到期資金承接轉化。

　　為提高客戶與產品的適配度，武漢分公司實行客戶分層分級分崗管戶，圍繞理財爆款產品，分節點策劃客戶節活動，對潛在客戶開展主動建聯、精準邀約。該分公司堅持以客戶為中心，根據客戶多元化需求，開展“儲蓄+保險+理財+基金+資管+渠道”資產配置，提升理財業務售前、售中、售后全環節服務能力，變產品營銷為顧問式綜合金融服務，全面優化客戶體驗。

　　該分公司還依托“湖北郵政e權益”平臺的推廣，以非金融增值服務為切入點，盤活理財存量客戶，推進臨界客戶提檔升級。今年以來，以理財產品為“鉤子”，帶動元旦、春節兩場客戶節新增儲蓄余額8.3億元，新增保費9.3億元，拉動AUM快速增長。

　　培訓提能，建強專業化隊伍

　　在理財業務發展上，武漢分公司通過加強專業化隊伍建設，推動財富管理轉型提速。該分公司以金融網點“四合一”改革為路徑，盤活網點人員，組建地推隊伍，實現外拓營銷和廳堂服務能力“雙提升”，全市金融客戶經理人數提升至554人。

　　該分公司積極對標商業銀行，在市、區級層面分別設置財富顧問，建設財富管理團隊，負責市場調研、營銷策劃、財富客戶服務等工作。同步優化績效考核機制，出臺客戶經理管理辦法，實施客戶經理分等分級聘用制，鼓勵從業人員持證考證。目前，全市客戶經理AFP持證40人、CFP持證6人、基金持證108人，為理財業務發展注入了強勁動能。

　　為應對金融市場形勢的變化，該分公司通過聯合基金公司、培養優秀內訓師，定期開展基金理財業務培訓，送教到基層，為理財經理“充電”提能，適應銷售多元化、服務專業化的發展要求。跨賽以來，全市郵政共開展大理財專題培訓28場次，參訓人數達5320人次。