松滋市郵政分公司認真落實省、市分公司跨賽工作部署，轉變思路明戰術、夯實基礎強執行，通過“五轉五有”，推動代理保險“開門紅”工作取得初步成效。截至12月25日，累計新增保費（包括預約投保和延期結算）2.89億元，其中，預約投保規模暫列全省第1位。

　　一、思想轉變，讓搶前抓早更有力度

　　一是提前謀劃強定位。在荊州市郵政分公司的指導下，提前制定蓄客計劃。同時，對標省內先進單位，自我加壓，提前起跑。二是全面研判強部署。根據省、市分公司工作提示，針對今年代理保險首賣形勢，召開專題會議，對客戶、產品及人員進行全面安排和風險預演。三是全員摘標強氛圍。10月31日晚上召開代理金融跨賽啟動會，各網點對AUM和首賣保費分別進行摘標；發出動員令，號召全體員工打贏首賣，完勝跨賽。四是明晰方向強蓄客。堅持以理財蓄客、躉期并蓄、大單先行為原則，做實蓄客蓄收。同時明確節奏，步步為營，打破慣性思維，推進躉交、期交齊頭并進。針對今年預定利率、高結算利率的產品份額持續減少等市場變化，樹立穩定收益型產品需要“搶”的理念。

　　二、營銷轉變，讓獲客蓄客更有廣度

　　一是項目拓展找增量。開展社保卡“破零行動”，以新增存款激活客戶、以綁卡鎖定客戶、以保險蓄客穩定客戶。二是商戶活動引流量。建立“郵商聯盟”，通過網點為客戶派發消費券、商戶轉介禮形成雙向引流，并確保覆蓋到每一個行政村和社區。三是排查營銷提存量。各網點根據客戶當前資產情況，進行精準邀約，對客戶進行合理的產品配置和比例分析，有序推動AUM結構化增長及保險蓄客。四是設定門檻抓大單。轉變縣域農村經濟客戶資產不高的固化思維，在今年的蓄客活動中，抓好10萬元以上蓄客大單。首賣期間單均保費19.6萬元，較去年同期提升5.6萬元。

　　三、服務轉變，讓客戶經營更有溫度

　　一是執行特色權益包。在VIP和財富客戶“兩節一生”權益中，定制個性化禮品，為AUM發展和保險首賣奠定了良好基礎。二是執行標準產品包。排查客戶適銷產品，以客戶的實際需求為出發點，進行標準化資產配置。在滿足不同客戶資金靈活度的同時，確保每萬元綜合資產的收益大于單純儲蓄存款收益。三是執行廳堂活動包。通過開展財富客戶專屬生日禮、新客有禮、金卡資產達標禮、信用卡加辦禮、綁定有禮、他行亮單禮和軍人優待證激活禮等活動，確保網點在廳內宣傳、電訪及面談、外拓活動時，每一個動作和營銷都有著力點。

　　四、管理轉變，讓政策管控更有精度

　　一是蓄客節點管控。蓄客細化為10個節點，明確每個節點網點的蓄客計劃、目標客群、營銷措施。二是一戶一封完美件管控。每天班后，市金融業務部對網點的一戶一封內容進行分組審核，包括：是否開通手機銀行和網銀、資金存放形式等，通過審核的完美件才視為有效蓄客。三是開展五大崗位競賽。對跨賽金融重點業務指標（AUM、躉期交保險、商戶收單、移動支付綁卡等）設定相應分值，分五大崗位進行業績積分，在每日通報、每周例會上進行分析，形成了“你追我趕、不甘人后”的爭先氛圍。

　　五、支撐轉變，讓機關督導更有深度

　　一是定期下發重點工作提示。市金融業務部擬定客戶排查式營銷思維導圖，對客戶分配、電邀及面談話術、每日復盤和鎖客進行明確指導。同時，根據重點工作安排，實時形成工作提示。二是組建網點地推團隊。通過人員調整和盤活，組建網點地推團隊。對重點難點項目，通過地推團隊進行統籌推進，協助網點開發營銷。形成“廳內有財富隊伍、廳外有地推隊伍”的人員結構。